RyanNguyen
Cấp 1
Vàng luôn giữ vị trí nổi bật trong nền kinh tế toàn cầu. Bài viết này sẽ giới thiệu toàn diện về đầu tư vàng, lý do tại sao vàng có giá trị, có nên đầu tư vàng hay không, giao dịch vàng như thế nào, cách đầu tư vàng hiệu quả và lời khuyên cho người mới bắt đầu.
1. Trang sức
– Ưu điểm: Dễ dàng sở hữu.
– Nhược điểm: Trang sức thường bị định giá cao, khi bán lại thì không được như giá trị ban đầu.
– Ví dụ: Những món trang sức có đủ hàm lượng vàng, thường là từ 14k trở lên.
2. Vàng vật chất
– Ưu điểm: Tiếp xúc trực tiếp, quyền sở hữu hữu hình.
– Nhược điểm: Chênh lệch giá mua/bán cao. Cần nơi lưu trữ. Có thể khó thanh lý.
– Ví dụ: Vàng miếng, vàng thỏi.
3. Giấy chứng nhận vàng:
– Ưu điểm: Tiếp xúc trực tiếp, không cần sở hữu vàng vật chất.
– Nhược điểm: Chỉ có một vài công ty phát hành, và những công ty này chỉ hỗ trợ giấy chứng nhận của họ. Thiếu thanh khoản.
– Ví dụ: Giấy chứng nhận Perth Mint.
4. ETFs vàng:
– Ưu điểm: Tiếp xúc trực tiếp. Thanh khoản cao.
– Nhược điểm: Phí cao.
– Ví dụ: SPDR Gold Shares.)
5. Hợp đồng vàng tương lai:
– Ưu điểm: Đòn bẩy cao. Thanh khoản cao.
– Nhược điểm: Tiếp xúc vàng gián tiếp. Hợp đồng có giới hạn thời gian. Phí hoa hồng.
– Ví dụ: Hợp đồng vàng tương lai của Chicago Mercantile Exchange.
6. Vàng CFD:
– Ưu điểm: Đòn bẩy cao. Thanh khoản cao. Không phí hoa hồng
– Nhược điểm: Tiếp xúc vàng gián tiếp.
– Ví dụ: Giao dịch vàng trên Metatrader 4.
Vậy người mới nên chọn cách nào để đầu tư vàng?
Không có cách hoàn hảo để đầu tư vàng, mỗi lựa chọn đều có lợi ích và rủi ro. Tuy nhiên ở Việt Nam, những hình thức đầu tư vàng phổ biến nhất và tốt nhất là:
– Vàng miếng.
– Trang sức.
– Giao dịch vàng CFD.
Để giảm thiểu những rủi ro này, các nhà đầu tư đã chuyển sang vàng.
Việc lựa chọn đầu tư vàng hay USD phụ thuộc vào phổ thông yếu tố. không những thế, đối với những nhà đầu tư Việt Nam thì vàng vẫn là chọn lọc hàng đầu.Có nhiều lý do để đầu tư vàng nhưng phổ biến nhất là:
Hàng rào chống lạm phát
Không giống như tiền tệ định danh, vàng vẫn đảm bảo sức mua của nó trong thời kỳ lạm phát gia tăng.
Hàng rào chống bất ổn quốc tế
Trong thời kinh tế thế giới bất ổn, vàng hoạt động tốt hơn so với các tài sản khác – nó đã được chứng minh là nơi trú ẩn an toàn trong lịch sử.
Đầu cơ giá vàng
Vàng luôn được coi là một công cụ giao dịch hấp dẫn do sự biến động trong lịch sử.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Vàng có thể phổ biến với các nhà đầu tư muốn cân bằng các khoản đầu tư trong một danh mục đầu tư đa dạng.
Sau khi đã chọn được sàn giao dịch phù hợp với bạn, bạn hãy tiến hành mở tài khoản, hầu hết các sàn giao dịch đều hỗ trợ mở tài khoản online, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ sau trước khi mở tài khoản:
– Chứng minh thư (hoặc Căn cước công dân, Hộ chiếu, Giấy phép lái xe).
– Giấy công nhận mang tên và địa chỉ trùng có Chứng minh thư (bạn sở hữu thể dùng một trong các thủ tục sau Hóa đơn điện/nước, sao kê tài khoản nhà băng hoặc giấy công nhận account ngân hàng).
thường nhật, người ta sẽ tiêu dùng giấy sao kê tài khoản ngân hàng hoặc giấy xác nhận tài khoản nhà băng, vì trừ lúc nào bạn là chủ hộ thì hóa đơn điện/nước mới có thông báo tên và liên hệ của bạn.
Sau khi đã chuẩn bị và scan màu thành file hình những dòng hồ sơ trên, bạn vào trang chủ của sàn phân phối và thực hiện giấy má mở account online.Tôi sẽ thực hiện một ví dụ về việc mở tài khoản tại sàn ATFX.
Bước 1: Vào trang chủ
Nhấn vào “Mở tài khoản Live” bắt đầu.
Bước 2: Điền các thông tin theo mẫu.
Sau đó nhấn “Bước tiếp theo”.
Bước 3: Tải lên file scan hính các loại giấy tờ.
Bước 4: Điền thông tin tài khoản ngân hàng để sau này rút tiền.
Sau khi hoàn thành thủ tục mở tài khoản online, sàn sẽ tiến hành xác thực các thông tin của bạn, thời gian này có thể mất từ 1 đến 3 ngày, tùy thuộc vào dịch vụ hỗ trợ của sàn mà bạn chọn.
Sau khi tài khoản của bạn được xác thực, sàn sẽ gửi các thông tin về tài khoản giao dịch đến email của bạn, bao gồm cả liên kết tải phần mềm giao dịch.
Có rất nhiều nền tảng giao dịch, nhưng nền tảng phổ biến nhất là Metatrader 4.
Metatrader 4 hỗ trợ nhiều thiết bị từ Máy tính/PC/laptop cho đến smartphone và máy tính bảng (iOS/Android).
Nếu bạn là người mới, bạn nên dùng Metatrader 4 trên Máy tính.
Bạn tải phần mềm Metatrader 4 cho máy tính và cài đặt giống như các phần mềm Windows khác.
Sau khi cài đặt thành công, bạn đăng nhập vào tài khoản giao dịch của mình.
Nếu đăng nhập thành công thì bạn sẽ thấy giao diện phần mềm Metatrader 4 như sau:
Bạn có thể tùy chỉnh màu của biểu đồ một cách dễ dàng.
Trong hầu hết các nền tảng giao dịch, Vàng được ký hiệu là XAUUSD hoặc XAU/USD hoặc GOLD.
Để giao dịch vàng, bạn click chuột phải vào dòng XAUUSD trong Market Watch và chọn New Order.
Cửa sổ giao dịch sẽ hiện ra, bạn có thể Mua/Bán (Buy/Sell) tùy thích để kiếm lợi nhuận, vì vàng CFD hỗ trợ bán khống.
Sau khi lệnh giao dịch có lời, bạn có thể đóng lệnh đó bất cứ lúc nào để kết thúc hợp đồng.
Tôi sẽ hướng dẫn chi tiết cách sử dụng phần mềm Metatrader 4 trong một bài viết khác, vì trong bài viết này tôi chỉ hướng dẫn cách đầu tư vàng trực tuyến.
Sau đây, chúng ta hãy cùng tìm hiểu một số quy tắc và kinh nghiệm đầu tư vàng.
Đối với những người thích sử dụng phân tích kỹ thuật, cách đơn giản nhất để bắt đầu là sử dụng các mức cao và mức thấp trước đó, đường xu hướng và mẫu biểu đồ. Khi giá vàng đang tăng, một mức cao trên mức hiện tại sẽ là một mục tiêu chốt lời, tương tự, mức thấp quan trọng trước đó là mục tiêu chốt lời khi kỳ vọng giá giảm.
Cũng trong một xu hướng tăng, một đường kết nối các mức cao trước đó trên biểu đồ sẽ đóng vai trò là ngưỡng kháng cự, trong khi một đường kết nối các mức thấp hơn trước đó sẽ đóng vai trò hỗ trợ – đối với xu hướng giảm thì ngược lại. Đối với các mẫu biểu đồ, những kiểu như đầu và vai trong giao dịch vàng cũng áp dụng giống như chứng khoán và Forex.
Đối với nhà đầu tư áp dụng phân tích kỹ thuật tinh vi hơn, sử dụng Sóng Elliott, mức thoái lui Fibonacci, chỉ báo động lượng và các kỹ thuật khác đều có thể giúp xác định các động thái có thể xảy ra trong tương lai.
Bạn cũng nên chú ý đến nhu cầu về trang sức vàng. Đặc biệt là tại Ấn Độ và Trung Quốc, nơi vẫn xem trang sức là khoản đầu tư quan trọng trong dài hạn. Bạn cũng chú ý đến nhu cầu vàng trong công nghiệp và các ngân hàng trung ương mua và bán vàng cũng có thể tác động đến giá vàng.
Nguồn cung vàng cũng là một trong những thông tin quan trọng, bạn nên theo dõi số liệu từ các công ty sản xuất chính như Barrick Gold và Newmont Mining.
Khi giao dịch vàng, bạn không nên sử dụng quá nhiều đòn bẩy và quản trị rủi ro thật tốt, đặt chốt lời và dừng lỗ trong mọi trường hợp.
Tổng hợp lại một số quy tắc đầu tư vàng:
Những cách đầu tư vàng trên thế giới
Dưới đây là tất cả các cách bạn có thể đầu tư vào vàng, từ việc sở hữu vàng thực tế cho đến việc đầu tư vào các công ty khi thác vàng.1. Trang sức
– Ưu điểm: Dễ dàng sở hữu.
– Nhược điểm: Trang sức thường bị định giá cao, khi bán lại thì không được như giá trị ban đầu.
– Ví dụ: Những món trang sức có đủ hàm lượng vàng, thường là từ 14k trở lên.
2. Vàng vật chất
– Ưu điểm: Tiếp xúc trực tiếp, quyền sở hữu hữu hình.
– Nhược điểm: Chênh lệch giá mua/bán cao. Cần nơi lưu trữ. Có thể khó thanh lý.
– Ví dụ: Vàng miếng, vàng thỏi.
3. Giấy chứng nhận vàng:
– Ưu điểm: Tiếp xúc trực tiếp, không cần sở hữu vàng vật chất.
– Nhược điểm: Chỉ có một vài công ty phát hành, và những công ty này chỉ hỗ trợ giấy chứng nhận của họ. Thiếu thanh khoản.
– Ví dụ: Giấy chứng nhận Perth Mint.
4. ETFs vàng:
– Ưu điểm: Tiếp xúc trực tiếp. Thanh khoản cao.
– Nhược điểm: Phí cao.
– Ví dụ: SPDR Gold Shares.)
5. Hợp đồng vàng tương lai:
– Ưu điểm: Đòn bẩy cao. Thanh khoản cao.
– Nhược điểm: Tiếp xúc vàng gián tiếp. Hợp đồng có giới hạn thời gian. Phí hoa hồng.
– Ví dụ: Hợp đồng vàng tương lai của Chicago Mercantile Exchange.
6. Vàng CFD:
– Ưu điểm: Đòn bẩy cao. Thanh khoản cao. Không phí hoa hồng
– Nhược điểm: Tiếp xúc vàng gián tiếp.
– Ví dụ: Giao dịch vàng trên Metatrader 4.
Vậy người mới nên chọn cách nào để đầu tư vàng?
Không có cách hoàn hảo để đầu tư vàng, mỗi lựa chọn đều có lợi ích và rủi ro. Tuy nhiên ở Việt Nam, những hình thức đầu tư vàng phổ biến nhất và tốt nhất là:
– Vàng miếng.
– Trang sức.
– Giao dịch vàng CFD.
Có nên đầu tư vàng vào thời điểm này không?
Không giống như các khoản đầu tư khác, vàng thường giữ vững giá trị và có thể tăng dần theo thời gian. Có rất nhiều người thường hỏi có nên đầu tư vàng vào thời điểm này không? Đây có phải là mức giá hợp lý để đầu tư vàng? Nếu chờ đợi thêm một chút thì tôi có được mức giá tốt hơn để mua không?Để giảm thiểu những rủi ro này, các nhà đầu tư đã chuyển sang vàng.
Việc lựa chọn đầu tư vàng hay USD phụ thuộc vào phổ thông yếu tố. không những thế, đối với những nhà đầu tư Việt Nam thì vàng vẫn là chọn lọc hàng đầu.Có nhiều lý do để đầu tư vàng nhưng phổ biến nhất là:
Hàng rào chống lạm phát
Không giống như tiền tệ định danh, vàng vẫn đảm bảo sức mua của nó trong thời kỳ lạm phát gia tăng.
Hàng rào chống bất ổn quốc tế
Trong thời kinh tế thế giới bất ổn, vàng hoạt động tốt hơn so với các tài sản khác – nó đã được chứng minh là nơi trú ẩn an toàn trong lịch sử.
Đầu cơ giá vàng
Vàng luôn được coi là một công cụ giao dịch hấp dẫn do sự biến động trong lịch sử.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Vàng có thể phổ biến với các nhà đầu tư muốn cân bằng các khoản đầu tư trong một danh mục đầu tư đa dạng.
Hướng dẫn cách đầu tư vàng online
Để đầu tư vàng online, bạn cần phải mở tài khoản giao dịch với sàn hoặc nhà môi giới (còn gọi là Forex Broker). Có rất nhiều nhà môi giới, sàn giao dịch vàng, bạn nên lựa chọn những sàn uy tín và có các giấy phép lớn như: FCA, NFA, CySEC, ASIC.Sau khi đã chọn được sàn giao dịch phù hợp với bạn, bạn hãy tiến hành mở tài khoản, hầu hết các sàn giao dịch đều hỗ trợ mở tài khoản online, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ sau trước khi mở tài khoản:
– Chứng minh thư (hoặc Căn cước công dân, Hộ chiếu, Giấy phép lái xe).
– Giấy công nhận mang tên và địa chỉ trùng có Chứng minh thư (bạn sở hữu thể dùng một trong các thủ tục sau Hóa đơn điện/nước, sao kê tài khoản nhà băng hoặc giấy công nhận account ngân hàng).
thường nhật, người ta sẽ tiêu dùng giấy sao kê tài khoản ngân hàng hoặc giấy xác nhận tài khoản nhà băng, vì trừ lúc nào bạn là chủ hộ thì hóa đơn điện/nước mới có thông báo tên và liên hệ của bạn.
Sau khi đã chuẩn bị và scan màu thành file hình những dòng hồ sơ trên, bạn vào trang chủ của sàn phân phối và thực hiện giấy má mở account online.Tôi sẽ thực hiện một ví dụ về việc mở tài khoản tại sàn ATFX.
Bước 1: Vào trang chủ
Nhấn vào “Mở tài khoản Live” bắt đầu.
Bước 2: Điền các thông tin theo mẫu.
Sau đó nhấn “Bước tiếp theo”.
Bước 3: Tải lên file scan hính các loại giấy tờ.
Bước 4: Điền thông tin tài khoản ngân hàng để sau này rút tiền.
Sau khi hoàn thành thủ tục mở tài khoản online, sàn sẽ tiến hành xác thực các thông tin của bạn, thời gian này có thể mất từ 1 đến 3 ngày, tùy thuộc vào dịch vụ hỗ trợ của sàn mà bạn chọn.
Sau khi tài khoản của bạn được xác thực, sàn sẽ gửi các thông tin về tài khoản giao dịch đến email của bạn, bao gồm cả liên kết tải phần mềm giao dịch.
Có rất nhiều nền tảng giao dịch, nhưng nền tảng phổ biến nhất là Metatrader 4.
Metatrader 4 hỗ trợ nhiều thiết bị từ Máy tính/PC/laptop cho đến smartphone và máy tính bảng (iOS/Android).
Nếu bạn là người mới, bạn nên dùng Metatrader 4 trên Máy tính.
Bạn tải phần mềm Metatrader 4 cho máy tính và cài đặt giống như các phần mềm Windows khác.
Sau khi cài đặt thành công, bạn đăng nhập vào tài khoản giao dịch của mình.
Nếu đăng nhập thành công thì bạn sẽ thấy giao diện phần mềm Metatrader 4 như sau:
Bạn có thể tùy chỉnh màu của biểu đồ một cách dễ dàng.
Trong hầu hết các nền tảng giao dịch, Vàng được ký hiệu là XAUUSD hoặc XAU/USD hoặc GOLD.
Để giao dịch vàng, bạn click chuột phải vào dòng XAUUSD trong Market Watch và chọn New Order.
Cửa sổ giao dịch sẽ hiện ra, bạn có thể Mua/Bán (Buy/Sell) tùy thích để kiếm lợi nhuận, vì vàng CFD hỗ trợ bán khống.
Sau khi lệnh giao dịch có lời, bạn có thể đóng lệnh đó bất cứ lúc nào để kết thúc hợp đồng.
Tôi sẽ hướng dẫn chi tiết cách sử dụng phần mềm Metatrader 4 trong một bài viết khác, vì trong bài viết này tôi chỉ hướng dẫn cách đầu tư vàng trực tuyến.
Kinh nghiệm và quy tắc đầu tư vàng
Giao dịch vàng online tương đối dễ dàng, tuy nhiên việc kiếm lợi nhuận từ kênh đầu vàng thì không hề đơn giản. Bạn cần trang bị cho mình kiến thức và kỹ năng giao dịch cần thiết để xây dựng cho bản thân cách đầu tư vàng hiệu quả.Sau đây, chúng ta hãy cùng tìm hiểu một số quy tắc và kinh nghiệm đầu tư vàng.
Đối với những người thích sử dụng phân tích kỹ thuật, cách đơn giản nhất để bắt đầu là sử dụng các mức cao và mức thấp trước đó, đường xu hướng và mẫu biểu đồ. Khi giá vàng đang tăng, một mức cao trên mức hiện tại sẽ là một mục tiêu chốt lời, tương tự, mức thấp quan trọng trước đó là mục tiêu chốt lời khi kỳ vọng giá giảm.
Cũng trong một xu hướng tăng, một đường kết nối các mức cao trước đó trên biểu đồ sẽ đóng vai trò là ngưỡng kháng cự, trong khi một đường kết nối các mức thấp hơn trước đó sẽ đóng vai trò hỗ trợ – đối với xu hướng giảm thì ngược lại. Đối với các mẫu biểu đồ, những kiểu như đầu và vai trong giao dịch vàng cũng áp dụng giống như chứng khoán và Forex.
Đối với nhà đầu tư áp dụng phân tích kỹ thuật tinh vi hơn, sử dụng Sóng Elliott, mức thoái lui Fibonacci, chỉ báo động lượng và các kỹ thuật khác đều có thể giúp xác định các động thái có thể xảy ra trong tương lai.
Kinh nghiệm đầu tư vàng cho người mới
Đối với người mới khi áp dụng phân tích cơ bản, bạn nên xem xét:- Tâm lý thị trường đang là tích cự hay tiêu cực?
- Có điều gì xảy ra với đồng USD không?
Bạn cũng nên chú ý đến nhu cầu về trang sức vàng. Đặc biệt là tại Ấn Độ và Trung Quốc, nơi vẫn xem trang sức là khoản đầu tư quan trọng trong dài hạn. Bạn cũng chú ý đến nhu cầu vàng trong công nghiệp và các ngân hàng trung ương mua và bán vàng cũng có thể tác động đến giá vàng.
Nguồn cung vàng cũng là một trong những thông tin quan trọng, bạn nên theo dõi số liệu từ các công ty sản xuất chính như Barrick Gold và Newmont Mining.
Khi giao dịch vàng, bạn không nên sử dụng quá nhiều đòn bẩy và quản trị rủi ro thật tốt, đặt chốt lời và dừng lỗ trong mọi trường hợp.
Tổng hợp lại một số quy tắc đầu tư vàng:
- Xem xét mức độ rủi ro của thị trường.
- Đánh giá tiềm năng của đồng USD.
- Kết hợp phân tích cơ bản, kỹ thuật và tâm lý.
- Chú ý đến động thái của các ngân hàng trung ương.
- Xem xét nhu cầu về trang sức vàng và vàng công nghiệp.
- Tính toán điểm vào lệnh, chốt lời và dừng lỗ hợp lý.
